预期收益率计算公式？是期望(wàng)收益率=(期末价格(gé)-期初价格(gé)+现(xiàn)金(jīn)股息)/期初(chū)价(jià)格的。关于预期收益率计(jì)算(suàn)公式以(yǐ)及股票预(yù)期(qī)收益率计算(suàn)公式，投资(zī)组合的预期收(shōu)益率计(jì)算公式，证券组(zǔ)合预期收益率(lǜ)计算公式，债券(quàn)预(yù)期收(shōu)益率计(jì)算公(gōng)式，投资预期收益率计算公式等问题，小编将为你(nǐ)整理以下的知识(shí)答案：

预期收益率是什么

　　预(yù)期(qī)收(shōu)益率也称为期望(wàng)收(shōu)益率的(de)。

　　是(shì)指在不确定(dìng)的条件下，预测的(de)某资产(chǎn)未来可实现的收(shōu)益率。对(duì)于无风险(xiǎn)收益率，一(yī)般是(shì)以政府(fǔ)短期债券的年利率为基(jī)础(chǔ)的。

　　在衡(héng)量市场风险和(hé)收(shōu)益模型中，使用最久(jiǔ)，也是(shì)大(dà)多数公司(sī)采用的是资本资产(chǎn)定价模型(CAPM)，其假(jiǎ)设是(shì)尽管分散投资(zī)对降低公司的特(tè)有风险有(yǒu)好处，但大部分投(tóu)资者仍然(rán)将他们的资产集中在有限(xiàn)的(de)几项资(zī)产上(shàng)。

预(yù)期收益率计算公式(shì)

　　是期望收益率=(期末价(jià)格-期初价格+现金股息)/期初价格的。

期望收益率的计算(suàn)公式

　　期望(wàng)收益率=(期末价格-期初价(jià)格+现金股息)/期初价(jià)格(gé)

　　在衡(héng)量市场(chǎng)风险和收益(yì)模型中，使用最久，也(yě)是至今(jīn)大(dà)多数公司采用(yòng)的是(shì)资(zī)本资产定价模型(CAPM)，其假设是尽管分散(sàn)投资对降低公司的特(tè)有风险有好处，但大部(bù)分投资者仍然将他们的资产集中在有限的几项资产(chǎn)上(shàng)。

　　比较流行的还有后(hòu)来兴起的套(tào)利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的(de)假设是投资者会利用套利的机会(huì)获利(lì)，既如果两个投资组合面临同样的风险(xiǎn)但提供不同(tóng)的预期收(shōu)益率，投资者会选择(zé)拥有较高预期(qī)收(shōu)益率的投资组合(hé)，并不会调整收(shōu)益至均衡。

　　我们(men)主要(yào)以资本资产定价模(mó)型为基础，结合套利(lì)定(dìng)价模型来计算。

　　首(shǒu)先一个概念是β值。

　　它表明(míng)—项投资的风险程(chéng)度(dù):

　　瓷产(chǎn)的(de)β值=资产i与市场(chǎng)投(tóu)资(zī)组(zǔ)合的协方(fāng)差/市场投资组合的方差

　　市(shì)场投资组合与其自身的协方差就(jiù)是市(shì)场投资组合的方差(chà)，因此市场投资(zī)组合的(de)β值永远等(děng)于1，风险大于平均资产(chǎn)的投(tóu)资(zī)β值大于(yú)1，反之小(xiǎo)于1，无风险投资β值等于0。

　　需要(yào)说明的是，在(zài)投资(zī)组合中(zhōng)，可能(néng)会有个别资产(chǎn)的(de)收(shōu)益率小于0，这说明(míng)，这项资产(chǎn)的投资回报(bào)率会(huì)小于(yú)无风险利率。

　　一般(bān)来讲，要(yào)避免这样的投资项(xiàng)目，除非(fēi)你(nǐ)已经很(hěn)好到(dào)做到分散化。

　　首先确定一个可(kě)接受的收(shōu)益率，即(jí)风险溢(yì)酬。

　　风险溢(yì)酬衡量了一(yī)个(gè)投资者将其资产从无(wú)风险投资(zī)转移(yí)到一个平均的风险(xiǎn)投(tóu)资时所(suǒ)需要的(de)额外收益。

　　风险(xiǎn)溢(yì)酬是你投资组合的预期收益率减去(qù)无风险投资的收益率的差额。

　　这个数(shù)字(zì)一(yī)般情(qíng)况下要大于1才有意义，否则说明(míng)你(nǐ)的投资组合选择是有(yǒu)问题的(de)。

　　风险越高，所期望的风险(xiǎn)溢酬就应(yīng)该越大(dà)。

　　对(duì)于(yú)无风险收益率，一般是以政府长期债券的年利率为基础的。

　　在美国等发达市场，有完善的股票市(shì)场作为参考依(yī)据。

　　就目前我(wǒ)国的情(qíng)况，从(cóng)股票市场尚难(nán)得出一(yī)个(gè)合(hé)适的结论，结(jié)合国民(mín)生产(chǎn)总(zǒng)值(zhí)的增长率来估(gū)计风险溢酬未尝不是一个(gè)好的选择。

预期收(shōu)益率和(hé)无风(fēng)险收益率(lǜ)有什(shén)么(me)区(qū)别

　　预期(qī)收益率也(yě)称(chēng)为(wèi) 期望收益率(lǜ)，是指在(zài)不确定的条件下，预测的某资产(chǎn)未来(lái)可 实现 的收益(yì)率。

　　对于无风险(xiǎn)收益(yì)率(lǜ)，一般(bān)是以(yǐ)政府短期(qī)债券的(de)年(nián)利率为(wèi)基础的。

　　在衡量市(shì)场风险(xiǎn)和收益(yì)模型中，使用最久，也是至今大多(duō)数公司(sī)采用的是 资本资产定价模型(xíng) (CAPM)，其假设(shè)是(shì)尽管(guǎn) 分散(sàn)投资(zī) 对降低公(gōng)司的 特有风(fēng)险 有好(hǎo)处(chù)，但大(dà)部(bù)分投资(zī)者(zhě)仍(réng)然将他们的资(zī)产集中在有(yǒu)限(xiàn)的几项资产上。

　　在衡(héng)量 市场(chǎng)风险 和收益模型中，使用(yòng)最久，也是至今大多数(shù)公司(sī)采用的(de)是 资本资产定(dìng)价模型 (CAPM)，其假设是(shì)尽管(guǎn) 分(fēn)散投资 对降低公司的 特有(yǒu)风险 有好处，但大部分(fēn)投资者仍然将他们的资(zī)产集中(zhōng)在有限(xiàn)的几(jǐ)项资产上(shàng)。

预期(qī)收益率计算公(gōng)式(shì)是怎(zěn)样的？

　　预(yù)期(qī)收益率也称为期望收(shōu)益率，是指在不确定(dìng)的条(tiáo)件下，预测的某资产(chǎn)未(wèi)来可(kě)实现的收(shōu)益率。

　　预期收(shōu)益率的公(gōng)式为：资产(chǎn)i的(de)预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中(zhōng)： Rf：无(wú)风险收益率，E（Rm）：市场投资组合的预期收益率，βi： 投资i的β值(zhí)。

　　E（Rm）-Rf为(wèi)投资组合的风(fēng)险溢酬(chóu)。

　　拓展(zhǎn)资料

　　预期年化预期收益率是怎(zěn)么算出(chū)来(lái)的(de) 逾期年化预(yù)期收益率是指投资期(qī)限为一年所(suǒ)获的预期(qī)预期收益率，也是将当前(qián)预期收益率换算成(chéng)年(nián)预期收益率的一种(zhǒng)计算方法，计算公式为：年化预期收(shōu)益(yì)率(lǜ)=（投资内预(yù)期(qī)收(shōu)益/本金）/（投资(zī)天数/365）×100%，预(yù)期年化(huà)预期(qī)收益(yì)=投资金额×预期年化(huà)预期(qī)收益率×投资期限/365。

　　例如你用1万元(yuán)购买(mǎi)了一(yī)个(gè)投资期限为(wèi)30的理(lǐ)财(cái)产(chǎn)品，该产品的预期年化预期收益(yì)率为4.5%，那(nà)么你(nǐ)可获得的预(yù)期预期收益为(wèi)：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资期限刚好为(wèi)1年，那么预期预期收益的计(jì)算(suàn)方式会更简单：预(yù)期(qī)年化预期(qī)收益=本(běn)金(jīn)×预期(qī)年化(huà)预期收益率，即450元(yuán)。

　　2、七日(rì)年化预期收益率是什么意思

　　在实际(jì)投(tóu)资过程中(zhōng)，七(qī)日年化预期收益率也是经常遇到(dào)的一(yī)个概(gài)念，七(qī)日年化预期收(shōu)益率是指(zhǐ)将7日的(de)平均预期收益水(shuǐ)平换算(suàn)成年化(huà)率(lǜ)后得出的(de)预期收益(yì)率，常用于货币基金。

　　七日年化预期(qī)收益率往(wǎng)往都是(shì)浮动的(de)，不(bù)代表未来的年(nián)化(huà)预期收益率，但可用于(yú)参考该理(lǐ)财产(chǎn)品的盈利(lì)水平。

　　 一般情况下，预期年化预期收益率越高的产品，风险也(yě)越(yuè)大。

　　此外，投资期限越长的(de)产品，预(yù)期预期收益率往往也越高。

　　以上关于预(yù)期年化预(yù)期收益率是怎么算出来的的内容，希望对大家(jiā)有(yǒu)所帮助。

　　温馨提示，理财(cái)有风险，投资需谨慎(shèn)。

　　预期收(shōu)益率计算公式？是(shì)期望收(shōu)益率=(期末(mò)价格-期初价格(gé)+现金股息)/期初价(jià)格的。关于(yú)预期收益率计算(suàn)公式以及股票预期收益率计(jì)算(suàn)公式，投资组合的预期收(shōu)益(yì)率计算公式，证券组合预期收益(yì)率(lǜ)计算公式，债券(quàn)预(yù)期收益(yì)率计算公式，投资(zī)预(yù)期(qī)收益率计算公式(shì)等问题，小编将为(wèi)你整理(lǐ)以下的知识(shí)答案：

预期收(shōu)益率是什(shén)么

　　预期收(shōu)益率也称为期望收益(yì)率的。

　　是指在不确定的条件(jiàn)下(xià)，预测的某(mǒu)资产未来可实现的收益率。对(duì)于无风险收益率(lǜ)，一般是以政府短期债(zhài)券(quàn)的(de)年利率(lǜ)为基(jī)础的。

　　在衡量(liàng)市(shì)场风险和(hé)收(shōu)益模型(xíng)中，使用最(zuì)久(jiǔ)，也是大多数(shù)公司采用(yòng)的是资本资产定价模型(CAPM)，其假设是尽管分散投(tóu)资对降低公司的特有(yǒu)风险有(yǒu)好处，但大部分投资者仍然将他(tā)们的资(zī)产(chǎn)集(jí)中在有限的(de)几项资产上。

预期(qī)收益率计(jì)算公式

　　是期(qī)望(wàng)收益率=(期末(mò)价格-期初(chū)价格+现金股息)/期初价(jià)格的。

期(qī)望收益(yì)率的计(jì)算公(gōng)式(shì)

　　期(qī)望收益率=(期末价格-期初价格+现金股息)/期初价格

　　在衡量(liàng)市(shì)场风险和收益(yì)模型中，使用最久，也是至今大多数公(gōng)司采用(yòng)的是资本资产定价模型(CAPM)，其假(jiǎ)设是(shì)尽(jǐn)管分散投资对(duì)降低公司的特有风险有好处，但(dàn)大部分投资(zī)者仍然(rán)将他们(men)的资产集(jí)中在有限的几项资(zī)产上。

　　比较(jiào)流行(xíng)的(de)还有后来(lái)兴(xīng)起的套利定价模(mó)型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它(tā)的假设(shè)是(shì)投资者会利用套利的机会获利，既如(rú)果两个(gè)投资(zī)组合面临同样的风险但提供不同的预(yù)期收益率，投资者会(huì)选择拥有较高(gāo)预期收益率的投资组(zǔ)合(hé)，并不会调整收益至均(jūn)衡(héng)。

　　我们主(zhǔ)要以资本资(zī)产定价模型(xíng)为基础，结合(hé)套(tào)利(lì)定价模(mó)型来(lái)计(jì)算。

　　首先一(yī)个(gè)概念是β值。

　　它(tā)表明—项(xiàng)投资的(de)风险程度:

　　瓷(cí)产的β值(zhí)=资产i与市(shì)场(chǎng)投资组合(hé)的协方差/市场投资组合的方差

　　市场投(tóu)资组(zǔ)合与其自身的协方(fāng)差就是市场投资组合的方(fāng)差，因此市(shì)场投资组合的β值永(yǒng)远等(děng)于1，风险大于平均资产的投资β值(zhí)大于1，反之小于1，无(wú)风险投资β值等于0。

　　需要说明(míng)的是，在(zài)投资组合中(zhōng)，可(kě)能会有个别(bié)资(zī)产的收益率小于0，这说明，这项资产的投资回报(bào)率会小于无风险利率(lǜ)。

　　一般(bān)来讲(jiǎng)，要避免这(zhè)样的(de)投资项目，除非你已经很好到做到分散(sàn)化。

　　首(shǒu)先(xiān)确定一(yī)个可(kě)接(jiē)受的收益率，即风(fēng)险溢酬(chóu)。

　　风险溢酬衡量了一(yī)个(gè)投资者将(jiāng)其资产从(cóng)无风(fēng)险投(tóu)资(zī)转(zhuǎn)移到一个平均的(de)风险投资时(shí)所需(xū)要的额(é)外收益(yì)。

　　风险(xiǎn)溢酬是你投资组合的预期收益率减去无(wú)风险投(tóu)资的收(shōu)益率的差额。

　　这个数字一般情况下要(yào)大于1才有意义，否则说(shuō)明你的投资组合选(xuǎn)择是有问题的。

　　风险越高(gāo)，所期望的风险溢酬就(jiù)应该越(yuè)大。

　　对于(yú)无风险(xiǎn)收益率，一般(bān)是以政府长期债(zhài)券的(de)年利率为基础的。

　　在(zài)美(měi)国等发达市(shì)场，有完善的股票市场作为(wèi)参考依据。

　　就(jiù)目(mù)前(qián)我国的情况，从股票市场尚(shàng)难(nán)得(dé)出一个合适(shì)的结论(lùn)，结合国民生产总值的增长率来估(gū)计风险溢酬(chóu)未尝不(bù)是一个好的(de)选择。

预期收益率和(hé)无风险收(shōu)益率有什么区别

　　预期(qī)收益率也称为 期望收益率，是指在不确定的条件下，预测的某资产未来可(kě) 实现(xiàn) 的收益率。

　　对于(yú)无风险(xiǎn)收益(yì)率，一(yī)般是以政府短(duǎn)期(qī)债(zhài)券(quàn)的年利(lì)率(lǜ)为基础(chǔ)的。

　　在衡量(liàng)市(shì)场风险和收益模型中，使用最(zuì)久，也是至(zhì)今大多(duō)数公司采用的是(shì) 资(zī)本资产定价模型(xíng) (CAPM)，其假设是尽管 分散投(tóu)资 对降低公司的(de) 特有风险(xiǎn) 有好(hǎo)处，但大部分投资(zī)者仍然将他们的资产集中在(zài)有限的几项资产上。

　　在衡量 市场风险 和(hé)收(shōu)益模(mó)型(xín一公里等于多少千米，一公里等于多少千米等于多少米g)中，使用最久，也(yě)是至今大多数公司采用的是(shì) 资(zī)本资产定价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分散(sàn)投资 对降低公司(sī)的 特有风险(xiǎn) 有好处，但大(dà)部分投(tóu)资者(zhě)仍然(rán)将他们的资产(chǎn)集中在有限的几项资产上(shàng)。

预期收益(yì)率计算(suàn)公式是怎样的？

　　预(yù)期收益率也称为期望收益率，是指在不(bù)确定的条件下，预测(cè)的(de)某资(zī)产未(wèi)来可实现的(de)收益率。

　　预期(qī)收益率的公式为：资产i的预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险收益率，E（Rm）：市(shì)场投资(zī)组(zǔ)合的预(yù)期收益率(lǜ)，βi： 投(tóu)资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组合(hé)的风险溢酬。

　　拓(tuò)展资(zī)料

　　预期年(nián)化预期收益率是怎么算出(chū)来的 逾(yú)期年化预期收益率是指投资期限为一(yī)年(nián)所获的预期预期收益(yì)率，也是将当前预期收益率换算成年预期(qī)收益率的一(yī)种计(jì)算方法，计算公式为：年化预期(qī)收益(yì)率=（投资内预期收益/本(běn)金）/（投资天数/365）×100%，预期年化预(yù)期收(shōu)益=投资金额×预期年化预期收益率×投资期限/365。

　　例如你用(yòng)1万元(yuán)购买(mǎi)了(le)一个投资期(qī)限为(wèi)30的理(lǐ)财产品，该产品的预期年化预期收益(yì)率为(wèi)4.5%，那么你可获得的预期预期收益(yì)为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投(tóu)资期限(xiàn)刚(gāng)好(hǎo)为1年，那(nà)么预期预期收益的计算(suàn)方式会更(gèng)简(jiǎn)单(dān)：预期年化预(yù)期收益=本金×预期(qī)年化预(yù)期收益率，即450元(yuán)。

　　2、七日年化预期收益率(lǜ)是什(shén)么意思

　　在实际投资过(guò)程中，七日(rì)年化预期收益率也是(shì)经(jīng)常遇到的(de)一个概(gài)念，七日年化预期收益率是指将(jiāng)7日的平均预期(qī)收益水平换算(suàn)成(chéng)年化率(lǜ)后(hòu)得出(chū)的预期收益率，常用(yòng)于(yú)货币基金。

　　七(qī)日年化预期收(shōu)益率往(wǎng)往都是浮动的(de)，不代表未来的年化预期收益率，但(dàn)可用(yòng)于参(cān)考该理财产品的(de)盈利水平。

　　 一般情况下，预期年(nián)化预期收益率越高的产(chǎn)品，风险(xiǎn)也越大。

　　此外，投资(zī)期限越长的产品，预期预期收益率往往(wǎng)也(yě)越高。

　　以上关(guān)于预期(qī)年化预期收益率(lǜ)是怎(zěn)么算出(chū)来的(de)的(de)内容，希(xī)望对大(dà)家有所帮助。

　　温馨提示，理财有(yǒu)风险，投资需谨慎。

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